Хтось починає з тобою листуватися на сайті знайомств, у Facebook чи в месенджері. Розмови приємні й тривають тижнями. Ця людина має для тебе багато часу й теплих слів. Зрештою згадує, що непогано заробляє на криптовалютах, і пропонує тобі показати. Надсилає посилання на платформу й допомагає створити рахунок.
Спочатку все працює: невеликі суми ростуть, іноді навіть вдається щось вивести. Це принада. Англійською ця схема називається pig butchering, бо жертву спершу «відгодовують» довірою та дрібними прибутками. Коли внески вже великі, виведення блокується. Ти чуєш про «заморожені кошти», податок або потребу «підтвердити походження грошей». Кожна умова означає черговий переказ.
Подібно діють групи «VIP» у Telegram і WhatsApp. Ти потрапляєш до них із реклами або запрошення. «Інвестори» обіцяють найкращі підказки та списки «надійних» компаній чи криптовалют. Спершу поради безкоштовні, потім треба заплатити за доступ або внести гроші на «спеціальний інвестиційний рахунок», де ти бачиш перший, невеликий прибуток. Групи в месенджерах також використовують для штучного підвищення ціни маловідомої криптовалюти. Організатори продають її дорожче, а втрачають ті, хто купив наприкінці (так званий pump and dump).
Крок за кроком
- Налагоджує контакт в інтернеті: на сайті знайомств, у соцмережі, в месенджері або через запрошення до інвестиційної групи.
- Протягом тижнів вибудовує близькість або відчуття спільноти в групі.
- Заводить розмову про гроші: «сам заробляю на криптовалютах, покажу тобі».
- Надсилає посилання на платформу чи застосунок і допомагає створити рахунок.
- Дозволяє невеликий внесок, швидкий «прибуток», а іноді й дрібне виведення.
- Умовляє на дедалі більші внески, іноді з позичених грошей.
- Блокує виведення, вимагає «податок» або «збір», а потім зникає.